[人身财产类犯罪] 贷款诈骗罪与贷款纠纷、高利转贷罪、骗取贷款罪的区分关键是什么？

区分贷款诈骗罪与贷款纠纷、高丽转贷罪、骗取贷款罪的关键，是看行为人客观上是否实施了足以使贷款人产生发放贷款的认识错误的欺骗行为（对于合法取得贷款之后，没按规定的用途使用贷款，到期没有归还贷款的，不能以贷款诈骗罪定罪处罚），主观上有无非法占有的目的。 [详细]

[人身财产类犯罪] 如何认定贷款诈骗罪中的“非法目的”？

根据立法精神，我国1997 年刑法第193条规定不处理不具有非法占有为目的之骗贷行为。对贷款诈骗罪，既要求客观上具备骗取贷款的行为，又要求主观上具备非法占有诈骗贷款之目的，两者不可或缺。如何认定以非法占有为目的，是当前司法实际部门办理这类罪案的一个难点，也是贷款诈骗罪区别于借贷纠纷等罪与非罪界限的关键所在。 [详细]

[人身财产类犯罪] 有真实担保的贷款行为能否构成贷款诈骗罪？

司法实践中，常遇到一些有真实担保的借贷活动，因借款人无法偿还或者资不抵债，从而发生纠纷。如张某向某银行贷款200万元，而提供了某公司的 250万元的贷款担保合同。事实上，张某当时已资不抵债，亏损达600余万元。司法机关认为，此案因有真实担保而在处理上有难度。 [详细]

[人身财产类犯罪] 认定贷款诈骗罪的关键是什么？

根据贷款的类型不同，认定本罪的依据也不一样。1）信用贷款条件下，非法占有目的的认定以危险犯为主，而担保贷款条件下则以结果犯为前提。2）信用贷款条件下判断“非法占有”目的，依赖于行为人行为的欺诈性，而担保贷款条件下依据的则是担保的真实性。 [详细]

一）编造引进资金、项目等虚假理由骗取贷款。近年来，招商引资成为各地发展区域经济的重要举措，一些犯罪分子就利用有些地方决策者急于引资的迫切心理，捏造一些根本不存在的或不符实际的所谓可以产生良好效益的项目，或以引进大额资金为诱饵、以需要先预交手续费等配套费用为由骗取银行或其它金融机构的贷款。 [详细]

【基本案情】2009年7月31日上午11时许，犯罪嫌疑人刘某、陈某伙同李某（逮捕，另案处理）等人预先在仙游县鲤城街道“凯悦宾馆”以208房控制室、308房间为赌博室，准备了微型摄像头和内部装有小铁块的骰子等诈赌所用工具，以“三光”（莆田本地话）的赌法对受害人吴某、郑某（作治安处罚）进行诈赌，受害人吴某、郑某因诈赌共被骗走现金13600元人民币。 [详细]

案情介绍：被告人赵某有一辆面包车价值3万余元，后来出了一次事故，想卖又卖不上好价钱，于是赵某假称进货，将面包车开到一家批发市场的停车场内，交了5元的停车费。过了一个多小时，赵某偷偷将车开走藏匿起来，然后到附近的派出所报案，称自己的车辆被盗。之后，赵某以车辆被盗为名，申请投保的保险公司赔偿其车辆丢失的损失，保险公司审查了赵某报送的材.. [详细]

一）发送诈骗信息五千条以上的；二）拨打诈骗电话五百人次以上的；三）诈骗手段恶劣、危害严重的。实施前款规定行为，数量达到前款第一）二）项规定标准十倍以上的，或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他特别严重情节”，以诈骗罪（未遂）定罪处罚。 [详细]

第三条　诈骗公私财物虽已达到本解释第一条规定的“数额较大”的标准，但具有下列情形之一，且行为人认罪、悔罪的，可以根据刑法第三十七条、刑事诉讼法第一百四十二条的规定不起诉或者免予刑事处罚：一）具有法定从宽处罚情节的；二）一审宣判前全部退赃、退赔的；三）没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的；四）被害人谅解的；五）其他情节轻微、危害不.. [详细]