[人身财产类犯罪] 非法吸收公众存款罪立案标准

非法吸收公众存款具有下列情形之一的，应予追诉：1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的；3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单.. [详细]

[人身财产类犯罪] 非法吸收公众存款罪和擅自设立金融机构罪的区别

由于非法吸收公众存款罪和擅自设立金融机构罪两者之间有一定的联系，有的擅自设立金融机构者同时又非法吸收了存款，而非法吸收存款又是擅自设立的金融机构所为；有的先擅自设立金融机构，而后又非法吸收了公众的存款，或者擅自设立金融机构的目的就是为了非法吸收公众的存款，所以，司法机关在办理具体案件时，应当注意将这两种不同的犯罪区别开来。非法设.. [详细]

[人身财产类犯罪] 非法吸收公众存款罪与诈骗罪的界限

1）侵犯的客体和犯罪对象不同。前者侵犯的客体是国家金融管理制度，犯罪对象是公众存款；后者侵犯的客体是公私财产所有权，犯罪对象可以是任何财物。2）客观方面不同。前者包括用欺骗方法吸收公众存款，还包括利用强迫、利诱等其他方法吸收公众存款；后者只表现为以虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法获得财物。3）主观方面不同。前者无非法占有目的；后者必须.. [详细]

[人身财产类犯罪] 非法吸收公众存款罪的罪与非罪界限

1）吸收公众存款数额大小。如果吸收公众存款数额较小的，属“情节显著轻微危害不大”，依本法第13条之规定，不构成犯罪。2）是否出于故意。如果不是出于故意实施的，不构成犯罪。3）是否违反法律、法规的规定。如果未违反法律、法规规定的不构成犯罪。如行为人在法律、法规允许的幅度内提高利率吸收公众存款的，不能认为构成犯罪。 [详细]

1、最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》；2、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》； [详细]

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近些年来，我国民间融资日益活跃，民间金融呈现高速发展势态。企业的发展壮大离不开融资，但这并不等于说，市场主体可以无视国家的金融监管法律制度而随意融资。许多民营企业家因为不了解我国的金融监管法律制度而在民间融资的过程中不知不觉落入非法吸收公众存款罪的陷阱。非法吸收公众存款罪成为悬在民营企业家头上的达摩克斯剑，许多人因此而锒铛入狱。.. [详细]

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以不法提高存款利率的方式吸收存款，扰乱金融秩序。其主要表现方式为：吸收存款人径直在当场交付存款人或储户的存单上开出高于央行法定利率的利率数来。因而此种方式又可简称为“帐面上有反映”方式。存款利率，和贷款利率一样，是中央政府对本国市场经济进行宏观调控的重要经济杠杆。一般情况下，国家需要刺激和扩大社会总体消费时，多降低存款利率，反之.. [详细]